Me gusta animar a los propietarios de pequeñas empresas, a los autónomos y a otros emprendedores que trabajan por cuenta propia a prosperar. Tanto es así que quiero compartir contigo consejos orientados al éxito para optimizar tu situación fiscal. Entiendo que pensar en los impuestos como trabajador autónomo puede ser desalentador o agobiante, pero estoy aquí para asegurarme de que conozcas las oportunidades que puedes tener para seguir creciendo.
¿Soy un trabajador autónomo?
Antes de pasar a los consejos fiscales, veamos qué significa ser autónomo. Según la Agencia Tributaria, por lo general, usted es un trabajador por cuenta propia si se da alguno de los siguientes casos
- Ejerce una actividad comercial o empresarial como propietario único o contratista independiente.
- Es miembro de una sociedad que ejerce una actividad comercial o empresarial.
- Tiene un negocio propio (es decir, un negocio a tiempo parcial o un trabajo por encargo).
¿Eres tú? Entonces vamos a seguir hablando de cómo puedes optimizar tu situación fiscal.
Consejos fiscales para los trabajadores autónomos
¡Aquí hay dos consejos principales para aquellos de ustedes que son su propio jefe!
1. En primer lugar, haz un seguimiento cuidadoso de los gastos de tu negocio.
Para hacer esto con precisión, primero hay que responder a la siguiente pregunta. ¿Qué es un gasto empresarial?
Según la definición del IRS, esos gastos deben ser "ordinarios" y "necesarios" para tu negocio. Por poner un ejemplo, los costes de alojamiento del dominio y el coste de la compra de la URL de su sitio web empresarial contarían como gastos empresariales. Sin embargo, los costes de tu propia página web personal que no esté relacionada con tu negocio no es un gasto empresarial.
Ahora que hemos diferenciado lo que es un gasto empresarial, hablemos de mi primera recomendación. Generalmente recomiendo tener una cuenta bancaria separada estrictamente para el negocio. De esta manera, podrás hacer un seguimiento de tus gastos empresariales y, por supuesto, guardar tus recibos, y no tener el problema de mezclar tus gastos empresariales con tus gastos personales.
Incluso puede hacer su vida más fácil si automatizas tu mantenimiento de registros. Si quieres dejar los recibos en papel y la desorganización en el pasado, puede que te interese un software de finanzas personales. El software de finanzas personales puede sincronizarse con tus cuentas bancarias para facilitarte el seguimiento de los gastos de la empresa.
En última instancia, el objetivo es mantener un registro preciso de los gastos del negocio para cuando consultes a un asesor fiscal y le proporciones tus gastos. ¡Vamos a conseguir la mejor declaración de impuestos para ti!
2. En segundo lugar, considera la posibilidad de crear una LLC y optar por tratarla como una S-Corp.
Considera la creación de una LLC y la elección de tratarla como una S-Corp si eres un ciudadano de EE.UU. o residente fiscal de EE.UU.. El estatus de S-Corps sólo puede ser adquirido por las empresas, por lo que sólo un trabajador autónomo que registre una empresa, es decir, una LLC, puedes elegir ser tratado como una S-Corporation a efectos fiscales. Si eres un autónomo y no tienes un negocio registrado, sólo se te considera un Propietario Único a efectos fiscales y no puedes hacer ninguna elección de estatus de corporación para ser tratado como una corporación a efectos fiscales. Una S-Corp podría ayudarte a ahorrar en la parte del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, que es un pago que cubre tu Seguridad Social y Medicare en Estados Unidos.
¿Te estás preguntando cómo puedes ahorrar exactamente en el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia con una S-Corp?
Bueno, lo haces tomando una parte de los beneficios de tu negocio como un salario, que estaría sujeto al impuesto de autoempleo: El 15,3% de impuestos que cubre tus pagos a la Seguridad Social y a Medicare, y la otra parte de tus beneficios empresariales sería una distribución. La distribución no está sujeta a ese 15,3% de impuesto sobre el trabajo autónomo. Por lo tanto, ¡puedes ahorrar mucho dinero! Debo mencionar que esta es un área muy complicada de la fiscalidad, ya que tienes que hacer una elección para que tu LLC sea tratada como una S-Corp, y todas tus circunstancias específicas deben ser consideradas para realmente beneficiarse fiscalmente. ¡Echale un vistazo a mi blog sobre S-Corp para averiguar si calificas para este estado!
Estoy aquí para ayudar
Un profesional de impuestos con licencia puede ayudarte a determinar el mejor enfoque para gestionar tu estructura fiscal de autoempleo. Así que si esto es algo que estás considerando o, tienes más preguntas sobre el autoempleo, el estatus de propietario único, la creación de una LLC, o la elección de ser tratado como una corporación S, y estás interesado en contratar nuestros servicios para establecer la estructura de negocio adecuada para ti, ponte en contacto conmigo y estaré encantada de ayudarte a explicar y guiarte sobre cómo esto podría impactar y beneficiar a tus ingresos, impuestos y beneficios del negocio.
