Este año, el inicio de la temporada de impuestos se retrasó hasta el 12 de febrero, y hasta ahora no hay indicios de que la fecha límite del 15 de abril se extienda como lo hizo el año pasado debido a la pandemia del Coronavirus.
El IRS ya ha declarado que esperan que se presenten más de 150 millones de declaraciones de impuestos este año, pero debido a los atrasos, es probable que millones de declarantes presenten su declaración de impuestos federales de 2020 antes de que la agencia haya procesado su declaración de 2019.
Es principalmente por estas razones que es muy recomendable que los declarantes de impuestos se reúnan con expertos en impuestos que pueden reunirse virtualmente y ofrecer sus servicios de impuestos en línea, para preparar sus documentos de impuestos de antemano y acelerar su proceso de declaración de impuestos cuando sea el momento de presentarlos.
Para los estadounidenses que viven en el extranjero, la presentación de sus impuestos en Estados Unidos puede ser una carga adicional y entiendo que no siempre es fácil saber exactamente cómo prepararse para presentar sus impuestos en Estados Unidos.
Aquí proveo 4 consejos que debes seguir como un expatriado Estadounidense para prepararte para la próxima temporada de impuestos:
1. Toma el tiempo para preparar tus documentos, formularios de impuestos locales y estados de cuenta bancarios en un lugar conveniente para la siguiente preparación de impuestos:
Te sugiero que cree un archivo en su ordenador específicamente para el año fiscal, y pongas todo dentro:
- Documentos o recibos tributarios de tu país de residencia
- Recibos de gastos
- Itinerarios de viaje durante el año que hiciste desde y hacia los Estados Unidos
- Todos tus estados bancarios mensuales
Cuando llegue el momento de presentar sus impuestos en EE.UU., estará preparado.
Para asegurarte de que tienes todos los documentos que necesitas para preparar tu declaración de impuestos como expatriado en EE.UU. piensa en todos los cambios que tuviste en tu vida durante el año:
- ¿Te mudaste al extranjero debido a una reubicación laboral?
- ¿Tuviste algún gasto de empleado no reembolsado?
- ¿Compraste una nueva casa en el extranjero?
Estas y otras situaciones te permitirán obtener aún más deducciones fiscales, ¡y quiero asegurarme de que lo tienes todo para poder reclamar estas deducciones por ti en tu declaración de impuestos!
2. Este año en particular, hay algunos puntos clave a tener en cuenta que podrían beneficiarte mucho, vamos a echarles un vistazo:
Crédito de Reembolso por Recuperación para reclamar el Pago por Impacto Económico:
Los contribuyentes que recibieron un Pago por Impacto Económico, deben guardar el "Aviso 1444 Su Pago por Impacto Económico" porque pueden ser elegibles para reclamar el Crédito de Reembolso por Recuperación en su declaración de impuestos federales del año fiscal 2020 si:
- No recibieron un Pago por Impacto Económico, o
- el Pago por Impacto Económico que recibieron fue inferior a $1,200 ($2,400 si está casado y presenta una declaración conjunta para 2019 o 2018), más $500 por cada hijo que califique, o
- No recibieron el segundo pago de estímulo de $600 por individuo más $600 por cada hijo calificado
Si no recibiste la cantidad completa del Pago de Impacto Económico para el que eras elegible, es posible que puedas reclamar el Reembolso de Recuperación cuando presentemos tu declaración de impuestos en 2021.
*También ten en cuenta que si recibiste un pago de estímulo, no tienes que pagar impuestos por este.
Interés de reembolso imponible:
Los contribuyentes que recibieron un reembolso de impuestos federales en 2020 pueden haber recibido intereses. Esto significa que si recibiste un reembolso sobre el pago de intereses, debes reportar esta cantidad en la declaración de impuestos federales porque esta cantidad es imponible. Durante el mes de enero de 2021, el IRS enviará un formulario, llamado Formulario 1099-INT a cualquier persona que haya recibido un interés por un total de 10 dólares o más. Por favor, guarda esto en tu registro para que cuando llegue el momento de presentar tu declaración de impuestos, yo pueda incluirlo y asegurarme de que estás en pleno cumplimiento, reportando todo lo que legalmente corresponde.
Cambios en la deducción caritativa:
¡Este año este hay un nuevo beneficio que no querrás perderte! Todos los contribuyentes que no detallan las deducciones y utilizan la deducción estándar (que es la deducción que la mayoría de los contribuyentes utilizan) pueden tomar una deducción caritativa adicional de hasta $ 300 para las contribuciones en efectivo que hicieron en 2020 a las organizaciones que califican. Para obtener información más detallada sobre este nuevo beneficio, lea la Publicación 526, Contribuciones caritativas.
3. Si ha tenido un bebé recientemente, asegúrate de solicitar un número de seguro social para el pequeño, para poder reclamarlo como tu dependiente:
Reclamar a un hijo como dependiente en tu declaración de impuestos puede traerte altos créditos y deducciones, por ejemplo tener un dependiente puede darte el derecho a cambiar tu estatus a Jefe de Familia, lo que a su vez significa mayores deducciones estándar, pero ten en cuenta que tu estatus de declaración será determinado en base a muchos otros factores, reclamar a un dependiente es sólo uno de ellos.
Por otra parte, reclamar a un dependiente abre la posibilidad de reclamar muchos otros beneficios y créditos fiscales, tales como:
- el crédito fiscal por hijos,
- la exención por dependencia, y
- el crédito fiscal por ingresos del trabajo
Sin embargo, para poder optar a estos créditos y exenciones, necesitarás un número de seguridad social para tu pequeño. Sin un número de la Seguridad Social, tu bebé no podrá ser considerado como dependiente en tu declaración de la renta y podrías perder estos beneficios a los que tienes derecho. Asegúrate de ponerte en contacto con la Administración de la Seguridad Social, o ponte en contacto conmigo para tramitar esta gestión por ti.
4. Si experimentaste algún cambio con tus ingresos durante el año pasado, es posible que tengas que ajustar su retención W-4
Si recibes ingresos o una pensión de un empleador Estadounidense, siempre es mejor revisar el formulario W-4 y analizar si es necesario hacer algún ajuste en el mismo. Esto es para asegurar que se retiene la cantidad correcta de impuestos. Revisar este formulario es especialmente importante si se prevé algún cambio como:
- Cambio de residencia,
- Regresar de un trabajo en el extranjero a los Estados Unidos,
- Cambio de domicilio en EE.UU.
La mejor manera de asegurarte de que tienes todo lo que necesitas es, por supuesto, consultar con un experto en impuestos que sea capaz de hacer una estrategia de su situación fiscal y pedirte todo lo que necesite para maximizar tus reembolsos de impuestos y deducciones fiscales. ¡No te pierdas de reclamar ni un solo centavo!
Soy una Abogada de Impuestos y seré capaz de analizar todas tus circunstancias y asegurarme de que tu declaración de impuestos se ajuste a tus circunstancias particulares, y esto a cambio resultará en la maxima reclamación de tus beneficios fiscales, y la reducción legal de tus impuestos.
Contáctame para una consulta gratuita, espero hacer que sus impuestos trabajen para usted.
